сталкивался с такой проблеммой ...
тут как я понял трабла именно в загрузке картинки
и помойму в jpg модуле
попробуй другие форматы - в часности tga
и вообще я скоро займусь етим вопросом
так что можеж ждать полного ответа
ps. стукну в аську если че
ps2. графика отличается потому что software2 - ето рендер irrlicht
а d3d9 ето собсно рендерит видеокарта